Reforma Antilavado 2026
La prevención de lavado de dinero en México atraviesa uno de los cambios más importantes desde la entrada en vigor de la LFPIORPI. Con la reforma a la Ley publicada en 2025, los cambios al Reglamento en 2026 y la reciente emisión del Acuerdo 115/2026, las obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables se han ampliado significativamente.
Hoy ya no basta con identificar clientes y presentar avisos. Las nuevas disposiciones incorporan obligaciones relacionadas con la administración de riesgos, capacitación del personal, auditorías, mecanismos automatizados de monitoreo, beneficiario controlador y personas políticamente expuestas (PEP).
Para contadores, despachos contables y sujetos obligados, comprender estas reformas es indispensable para evitar incumplimientos, sanciones económicas y riesgos operativos que pueden afectar gravemente a una organización. Las multas por omitir la presentación de avisos alcanzan hasta 65,000 UMA.
Este curso práctico te permitirá conocer el nuevo régimen de cumplimiento antilavado vigente a partir del Acuerdo 115/2026, identificar las obligaciones que aplican a tu actividad o a la de tus clientes, implementar los controles requeridos por la autoridad y aprender paso a paso cómo elaborar y presentar avisos ante el SAT conforme a las nuevas reglas.
A lo largo de la capacitación analizarás casos prácticos, criterios de cumplimiento y ejemplos reales para aplicar correctamente la normativa en tu actividad profesional.
Lo que aprenderás
- Comprender el nuevo marco normativo de la LFPIORPI derivado de las reformas de 2025 y 2026
- Identificar las actividades vulnerables y determinar cuándo existe obligación de identificación y aviso
- Aplicar correctamente el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) exigido por la legislación vigente
- Implementar manuales, políticas y procedimientos de cumplimiento interno
- Cumplir con las nuevas obligaciones en materia de capacitación, auditoría y mecanismos automatizados
- Identificar beneficiarios controladores y aplicar medidas reforzadas para Personas Políticamente Expuestas (PEP)
- Elaborar y presentar correctamente avisos ante el SAT, incluyendo operaciones sospechosas
- Conocer las sanciones, riesgos y consecuencias del incumplimiento
Temas del curso
- Marco Normativo Actualizado de la LFPIORPI — reforma a la Ley del 16 de julio de 2025, nuevas obligaciones del Artículo 18, reforma al Reglamento del 27 de marzo de 2026, Acuerdo 115/2026 y calendario de exigibilidad.
- Actividades Vulnerables y Sujetos Obligados — las 17 actividades del Artículo 17, umbrales de identificación y aviso, el desarrollo inmobiliario como nueva actividad vulnerable e integración de expedientes.
- Nuevas Obligaciones del Artículo 18 — Enfoque Basado en Riesgos, segmentación de clientes, manual de políticas, capacitación anual, mecanismos automatizados, auditoría y conservación de expedientes.
- Beneficiario Controlador y Personas Políticamente Expuestas (PEP) — nuevo alcance del beneficiario controlador, control efectivo directo e indirecto, documentación requerida y medidas reforzadas de monitoreo.
- Elaboración y Envío de Avisos ante el SAT — qué es un aviso y cuándo debe presentarse, aviso de 24 horas por operaciones sospechosas, uso del SPPLD y errores frecuentes en el llenado.
- Principales Cambios del Acuerdo 115/2026 — nuevos capítulos y anexos, facultades de supervisión del SAT y la UIF, uso de bases de datos, autocorrección y fechas clave de cumplimiento.
- Sanciones y Riesgos del Incumplimiento — multas por omisión de avisos y por incumplimiento de obligaciones, clausura temporal o definitiva, riesgos para socios, administradores y asesores externos.
📄 El temario completo, punto por punto, está disponible en el PDF descargable (botón “Descargar temario completo” al inicio de esta página).
Materiales incluidos
- Material digital del curso
- Casos prácticos de cumplimiento
- Ejemplos de identificación y expedientes
- Ejercicios de clasificación de riesgos
- Casos de elaboración de avisos
- Constancia de participación
Metodología
- Capacitación en línea con exposición práctica
- Explicación paso a paso de las reformas 2025 y 2026
- Análisis de casos reales
- Simulación de llenado de avisos
- Ejemplos aplicables a actividades vulnerables
- Espacio para preguntas y respuestas
- Material de consulta descargable
- Enfoque orientado al cumplimiento ante el SAT
¿Para quién es este curso?
- Contadores públicos
- Despachos contables
- Oficiales de cumplimiento
- Personas físicas con actividades vulnerables
- Personas morales obligadas por la LFPIORPI
- Responsables de presentar avisos ante el SAT
- Desarrolladores inmobiliarios
- Profesionales que asesoran en materia fiscal, corporativa o de cumplimiento
¡Prepárate para cumplir con la nueva regulación antilavado 2026! Conoce las nuevas obligaciones de la LFPIORPI, implementa controles efectivos de cumplimiento y aprende a presentar avisos correctamente ante el SAT para reducir riesgos y evitar sanciones.
¿Qué aprenderás?
- Comprender el nuevo marco normativo de la LFPIORPI derivado de las reformas de 2025 y 2026
- Identificar las actividades vulnerables y determinar cuándo existe obligación de identificación y aviso
- Aplicar correctamente el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) exigido por la legislación vigente
- Implementar manuales, políticas y procedimientos de cumplimiento interno
- Cumplir con las nuevas obligaciones en materia de capacitación, auditoría y mecanismos automatizados
- Identificar beneficiarios controladores y aplicar medidas reforzadas para Personas Políticamente Expuestas (PEP)
- Elaborar y presentar correctamente avisos ante el SAT, incluyendo operaciones sospechosas
- Conocer las sanciones, riesgos y consecuencias del incumplimiento
Tu instructor
M.F. Miguel Alarcón Díaz
Especialista en materia fiscal
Especialista en materia fiscal con amplia experiencia en asesoría a contribuyentes, análisis de obligaciones fiscales y capacitación en temas relacionados con la correcta presentación de declaraciones ante el SAT.
Requisitos
- Conocimientos básicos de obligaciones fiscales o administrativas
- Computadora o dispositivo con acceso a internet
- Recomendable identificar previamente si tu actividad o la de tus clientes es actividad vulnerable
Qué incluye
- Acceso a la sesión en vivo vía Zoom (4 horas)
- Material digital del curso
- Casos prácticos de cumplimiento
- Ejemplos de identificación y expedientes
- Ejercicios de clasificación de riesgos
- Casos de elaboración de avisos
- Constancia de participación
Preguntas frecuentes
A contadores públicos, despachos contables, oficiales de cumplimiento, personas físicas y morales con actividades vulnerables, responsables de presentar avisos ante el SAT, desarrolladores inmobiliarios y profesionales que asesoran en materia fiscal, corporativa o de cumplimiento.
Jueves 17 de septiembre de 2026, de 4:00 PM a 8:00 PM (hora CDMX), en vivo vía Zoom.
Capacitación en línea en vivo, con exposición práctica, análisis de casos reales, simulación de llenado de avisos y espacio para preguntas y respuestas con el instructor.
Material digital del curso, casos prácticos de cumplimiento, ejemplos de identificación y expedientes, ejercicios de clasificación de riesgos, casos de elaboración de avisos y constancia de participación.
Al completar tu compra recibes por correo un enlace de acceso personal e intransferible a la sesión de Zoom. No necesitas contraseña adicional.
Sí, al finalizar recibirás una constancia de participación.
